JAKARTA : Près de 12 millions IDR par mois. C'est la dépense moyenne de la génération Z à Jakarta tout au long de l'année 2025, selon l'Agence centrale des statistiques (BPS). Le coût élevé de la vie montre que le fardeau des jeunes de la capitale n'est plus dominé par les besoins alimentaires, mais plutôt par diverses dépenses nécessaires aux activités quotidiennes.
Le chef du BPS de la province de DKI Jakarta, Kadarmanto, a déclaré que les dépenses moyennes de la génération Z atteignaient 11,97 millions IDR par mois. Sur ce montant, environ 7,14 millions IDR ont été utilisés pour les besoins non alimentaires, tandis que 4,83 millions IDR ont été alloués à la nourriture.
« Les dépenses moyennes les plus élevées se trouvent dans le sud de Jakarta, à 15 168 533 IDR par mois, tandis que les dépenses les plus faibles se trouvent dans les Mille-Îles, à 6 082 246 IDR par mois », a-t-il déclaré.
Les dépenses non alimentaires comprennent divers besoins difficiles à éviter pour les communautés urbaines, tels que les coûts de logement, de transport, d'éducation, de communication, de santé, d'équipement de travail et d'appareils électroniques.
La grande partie de ces dépenses montre que le coût de la vie à Jakarta n'est plus seulement déterminé par les besoins alimentaires, mais aussi par la mobilité, l'éducation et le besoin de soutenir un travail qui ne cesse d'augmenter.
FAITS SAILLANTS DE L'UTILISATION DE PAYLATER
D’un autre côté, la situation économique de la jeune génération de Jakarta reste confrontée à un certain nombre de défis. Le BPS a enregistré que le taux de chômage ouvert (TPT) pour la tranche d'âge des 15-29 ans en août 2025 a atteint 13,65 pour cent, bien plus élevé que pour la tranche d'âge des 30-59 ans qui était de 3,25 pour cent.
En dehors de cela, environ 21,47 pour cent des jeunes travailleurs travaillent encore dans le secteur informel qui a généralement des revenus irréguliers.
Cette condition encourage de plus en plus de jeunes à utiliser les services acheter maintenant, payer plus tard (BNPL) ou PayLater pour gérer leurs flux de trésorerie.
Adrian Nalendra Perwira, chercheur en économie au GREAT Institute, a déclaré que l'utilisation croissante de PayLater chez les jeunes n'était pas déclenchée par un seul facteur.
Selon lui, il existe trois causes interdépendantes, à savoir la facilité d'accès aux produits, les conditions économiques des utilisateurs et l'écart entre l'accès aux services financiers et le niveau de littératie financière dans la société.
“PayLater est un crédit très facile d'accès et placé directement sur la page de paiement. Les consommateurs n'ont pas besoin d'aller à la banque ni de suivre un long processus. En quelques clics, les marchandises sont immédiatement reçues, tandis que le paiement est effectué plus tard”, a déclaré Adrian à Kompas.com.
“Ils doivent payer pour le transport, le logement, le travail et même aider leur famille. PayLater est ensuite utilisé pour combler les besoins d'aujourd'hui avec les revenus nouvellement perçus dans le futur”, a-t-il poursuivi.
Selon Adrian, la pression économique explique pourquoi quelqu’un a besoin de crédit. Cependant, la facilité d'utilisation de PayLater peut également accroître la tendance à faire des achats impulsifs.
« De nombreuses études en Indonésie ont trouvé une relation positive entre l'utilisation de PayLater et l'achat impulsif. Plus il est facile à utiliser, plus les consommateurs ont la possibilité d'acheter spontanément », a-t-il déclaré.
Il estime que PayLater peut être un instrument financier utile s'il est utilisé comme… lissage de la consommationà savoir combler les besoins temporaires jusqu'à ce qu'un revenu soit reçu.
Toutefois, les conditions seront différentes si l'endettement continue à être utilisé pour couvrir les déficits de revenus réguliers, car cela risque d'aggraver la situation financière de l'utilisateur.
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