La tendance à fermer les distributeurs automatiques en Indonésie, les transactions numériques sont en plein essor

JAKARTA : La tendance à la fermeture des distributeurs automatiques en Indonésie est de plus en plus évidente, déclenchée par un déplacement massif des clients vers des services financiers basés sur des applications.

Le directeur de l’économie au Centre d’études économiques et juridiques (CELIOS), Nailul Huda, a expliqué que ce changement était indissociable de l’évolution des modes de consommation des gens, qui s’appuient désormais davantage sur les services numériques plutôt que sur les installations physiques telles que les succursales, les distributeurs automatiques de billets et centre de contact.

Selon lui, la transition vers banque en ligne Et services bancaires mobiles progressé très rapidement ces dernières années.

“Peut-être que si nous avions l’habitude guerre Billets de train Eid, oui, à minuit il faut aller au distributeur pour payer le billet, ce n’est plus le cas car il est là banque en ligne Le même applications mobiles. “Cela réduit le nombre de distributeurs automatiques de billets en Indonésie qui fonctionnent en Indonésie”, a expliqué Huda lors de l’événement Digital Banking & Economic Outlook 2026 dans le sud de Jakarta, rapporté par CNN Indonesia, mardi (10/3).

Les données de l’Autorité des services financiers (OJK) montrent que le nombre de distributeurs automatiques de billets, CDM et CRM jusqu’au troisième trimestre 2025 a été enregistré à 89 774 unités. Ce chiffre est en baisse par rapport à la même période en 2024 qui avait atteint 91.173 unités.

Cela signifie que 1 399 distributeurs automatiques de billets n’ont plus fonctionné l’année dernière.

Dian Indiana Rae, directrice générale de la surveillance bancaire d’OJK, avait précédemment prévu que cette tendance à la baisse se poursuivrait.

LES TRANSACTIONS NUMÉRIQUES S’ENVOLENT

À mesure que l’utilisation des distributeurs automatiques diminue, les transactions de paiement numérique augmentent considérablement. CELIOS estime que la valeur des transactions numériques a le potentiel d’atteindre 4 000 milliards IDR en 2026, en forte augmentation par rapport aux 2 500 milliards IDR environ en 2024.

Cette croissance est soutenue par une pénétration accrue d’Internet et de l’utilisation du téléphone mobile. Les données montrent que la pénétration d’Internet est passée de 24,23 % en 2013 à environ 73,70 % au cours de la période 2019-2020, avant de tendre à se stabiliser.

Les dépenses publiques de consommation Internet ont également augmenté, passant d’environ 84 millions IDR en 2018 à 146 millions IDR en 2023.

Outre les paiements numériques, le secteur des prêts en ligne devrait continuer de croître d’environ 10 % en 2026, bien qu’il ralentisse par rapport à la période précédente. Les prêts bancaires numériques ont enregistré la plus forte croissance du crédit en 2022, avec un bond de 113,94 %.

Du côté de la collecte de fonds, l’épargne dans les banques numériques a également connu une expansion significative après avoir bondi de 915,82 % début 2021 et s’être stabilisée dans une fourchette à deux chiffres au cours des années suivantes.